Primjena Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma s primjerima iz prakse za revizore i računovođe

24. veljača 2026. – DVORANA HZRIF
24. veljača 2026. – WEBINAR

24. ožujka 2026. – DVORANA HZRIF
24. ožujka 2026. – WEBINAR

PRIJAVA OBVEZNA, početak u 9,30 sati, očekivano trajanje do 14,30 sati

Program:

1. dio: Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma, podzakonski akti i smjernice
•    Temeljni pojmovi
•    Nacionalna i nadnacionalna procjena rizika
•    Obveznici primjene Zakona
•    Uspostavljanje politika, kontrola i postupaka za učinkovito smanjivanje i djelotvorno upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma
•    Sadržaj podataka o stvarnim vlasnicima:

•    d.o.o.-a, j.d.o.o-a, podružnice stranog društva, ustanove
•    d.d.-a
•    udruge, zaklade i fundacije
•    Jednostavna i složena vlasnička struktura
•    Rokovi za upis u Registar stvarnih vlasnika
•    Rokovi za promjenu podataka u slučajevima promjene vlasničke strukture

• Provođenje mjera dubinske analize stranke
• Provođenje mjera za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma u poslovnim jedinicama i društvima u kojima obveznik ima većinski udio ili većinsko pravo u odlučivanju, a koje imaju sjedište u drugoj državi članici ili trećoj državi
  •    Imenovanje ovlaštene osobe i zamjenika ovlaštene osobe
  •    Izrada i redovito dopunjavanje liste indikatora
  •    Obveza obavještavanja i dostavljanja Uredu propisanih i traženih podataka, informacija i dokumentacije o transakcijama, sredstvima i osobama
  •    Čuvanje, zaštita podataka i vođenje evidencija
  •    Obveza redovitog stručnog osposobljavanja i izobrazbe zaposlenika obveznika
  •    Provođenje redovite unutarnje revizije sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma kod obveznika
• Povezivanje odredbi o zaštiti podataka s odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, kao i veza Zakona o mjerama ograničavanja s propisima o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma

2. dio: Praktični primjeri na obrascima, aktima i slučajevima iz prakse

1. Procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma

• Izrada i ažuriranje procjene rizika obveznika
• Ažuriranje procjene rizika stranke

2. Postupanje prema razini rizika stranke

• Postupanje sa strankama nižeg rizika
• Postupanje sa strankama višeg rizika
• Utvrđivanje statusa politički izložene osobe (PEP)

3. Identifikacija i verifikacija stranke

• Utvrđivanje identiteta fizičke i pravne osobe
• Utvrđivanje i provjera stvarnog vlasnika
• Korištenje Registra stvarnih vlasnika

4. Provedba mjera dubinske analize stranke

• Primjer primjene mjera kod revizora, računovođa i poreznih savjetnika
• Primjer pojednostavljene dubinske analize
• Primjer pojačane dubinske analize

5. Interni akti i dokumentacija obveznika

• Izrada i dopuna liste indikatora sumnjivih transakcija
• Izrada programa stručnog osposobljavanja i izobrazbe zaposlenika
• Vođenje evidencija u skladu sa Zakonom
• Primjer prijave sumnjive aktivnosti nadležnim tijelima

6. Interna kontrola i nadzor

• Provedba interne revizije sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma

7. Međunarodni okvir i standardi

• Pregled ključnih međunarodnih institucija, standarda i dokumenata (FATF, MONEYVAL, EU Direktive, UN konvencije i dr.)

OBAVIJEST ZA REVIZORE:
Temeljem dobivene prethodne suglasnosti programa aktivnosti stalnog stručnog osposobljavanja ovlaštenih revizora radionica “Primjena Zakona o SPNFT s primjerima iz prakse” nalazi se u popisu osnovnih aktivnosti stalnog stručnog usavršavanja i za sudjelovanje priznaje se 4,5 bodova iz ostalih područja s oznakom “A”.

Predavači: Ivica Milčić, univ.spec.oec., ovlašteni porezni savjetnik, mr. Darko Terek, odvjetnik
Literatura: prezentacije predavača
Naknada: 100,00 € za pretplatnike na časopis RIF, 115,00 € za ostale (naknada uključuje: prezentacije predavača). Oslobođeno PDV-a temeljem čl.39.st.1.toč.i) Zakona o PDV-u.
Uplate: HZRIF, Zagreb, IBAN: HR1423600001101241118.
Informacije: telefonom 01/4686 – 500, 4686 – 502; telefax: 01/4686 – 496; e-mail: pretplata@rif.hr
Polaznicima će biti dodijeljene potvrde da su za 2026. godinu proveli redovito stručno osposobljavanje i izobrazbu za SPNFT.